Чеклисты по финансовой грамотности

Мы подготовили набор практических чеклистов, которые помогут вам организовать личные финансы, защититься от инфляции и достичь финансовых целей. Вы можете бесплатно использовать их, распечатать или сохранить в электронном виде.

Ежемесячный финансовый чеклист

Используйте этот чеклист для регулярного отслеживания финансовых задач:

Обновить бюджет на текущий месяц

Проверить все банковские и кредитные счета

Оплатить все регулярные счета и платежи

Отложить запланированную сумму на сбережения

Пересмотреть расходы прошлого месяца

Пополнить финансовую подушку безопасности

Проверить прогресс по финансовым целям

Скачать PDF

Защита от инфляции

Проверьте, насколько вы защищены от обесценивания денег:

Диверсифицировать сбережения по валютам

Инвестировать в индексные фонды

Рассмотреть защищенные от инфляции облигации

Исследовать возможности инвестирования в недвижимость

Распределить активы между разными классами инвестиций

Сократить долю наличных денег до необходимого минимума

Развивать дополнительные источники дохода

Скачать PDF

Создание финансовой подушки безопасности

Шаги для формирования надежной финансовой подушки:

Рассчитать ежемесячные обязательные расходы

Определить целевой размер подушки (3-6 месяцев расходов)

Открыть отдельный счет для хранения

Настроить автоматический перевод части зарплаты

Распределить средства между рублями и иностранной валютой

Достигнуть первой цели: накопить 1 месяц расходов

Достигнуть полной цели: 3-6 месяцев расходов

Скачать PDF

Начало инвестирования

Чеклист для тех, кто хочет начать инвестировать:

Создать финансовую подушку безопасности

Определить инвестиционные цели и горизонт

Оценить свою толерантность к риску

Выбрать брокера и открыть счет

Изучить основы диверсификации портфеля

Сделать первую инвестицию (например, в ETF)

Настроить регулярное пополнение инвестиционного портфеля

Скачать PDF

Создание личного бюджета

Шаги по составлению и ведению эффективного бюджета:

Отслеживать все доходы и расходы в течение месяца

Категоризировать расходы (обязательные, желательные, сбережения)

Установить реалистичные лимиты по каждой категории

Внедрить правило "сначала заплати себе" (10-20% дохода на сбережения)

Выбрать удобный инструмент для ведения бюджета

Включить в бюджет фонд на незапланированные расходы

Регулярно пересматривать и корректировать бюджет

Скачать PDF

Налоговая оптимизация

Проверьте, используете ли вы все доступные способы оптимизации налогов:

Использовать все доступные налоговые вычеты

Открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Оптимизировать сроки владения активами

Рассмотреть налоговые льготы для самозанятых

Использовать преимущества долгосрочного владения недвижимостью

Регулярно подавать декларации и получать вычеты

Проконсультироваться с налоговым специалистом

Скачать PDF

Создать свой чеклист

Используйте эту форму, чтобы создать собственный финансовый чеклист:

Название чеклиста

Описание (необязательно)

Пункты чеклиста

Чеклисты по финансовой грамотности

Ежемесячный финансовый чеклист

Защита от инфляции

Создание финансовой подушки безопасности

Начало инвестирования

Создание личного бюджета

Налоговая оптимизация

Создать свой чеклист

Предпросмотр чеклиста

Подпишитесь на наши обновления